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    【辟謠】7月1日起無個(gè)人外匯新規(guī)!跨境交易報(bào)告及中國(guó)版CRS開始實(shí)施!

    來源:嘉德海外 編輯:嘉德海外時(shí)間:2017年07月11日瀏覽:


    央視新聞客戶端7月1日消息,針對(duì)傳言7月1日國(guó)家外匯局將出臺(tái)一系列新規(guī)收緊個(gè)人購(gòu)匯,國(guó)家外匯局相關(guān)人士表示,7月1日實(shí)施新修訂的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》以及《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》是中國(guó)人民銀行、國(guó)家稅務(wù)總局等部門發(fā)布的,不涉及個(gè)人外匯管理政策調(diào)整,個(gè)人真實(shí)合規(guī)的用匯不受任何影響。外匯局目前沒有涉及個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的新規(guī)將實(shí)施。

      

    此外,傳外匯局7月1日以后,將啟用新版的《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書》,外匯局相關(guān)人士表示,外匯局沒有新版本的《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書》。外匯局對(duì)境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理,年度總額為每人每年等值5萬美元不變。


    境內(nèi)個(gè)人憑有效身份證件進(jìn)行真實(shí)性購(gòu)匯需求申報(bào)后,直接在銀行辦理年度總額之內(nèi)的購(gòu)匯;超年度總額的經(jīng)常項(xiàng)目購(gòu)匯,憑有交易金額的真實(shí)性證明材料辦理。



    2016年12月30號(hào),中國(guó)人民銀行通過官方網(wǎng)站公布《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,將從2017年7月1號(hào)開始實(shí)施。新法規(guī)定,將大額現(xiàn)金交易的人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)由20萬元調(diào)整為5萬元;以人民幣計(jì)價(jià)的大額跨境交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)定為20萬元人民幣。

      

    而將大額現(xiàn)金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)從現(xiàn)行的人民幣20萬元調(diào)整為5萬元的原因是,應(yīng)對(duì)越來越高的反洗錢要求,加強(qiáng)現(xiàn)金管理。


    外匯局也曾重申新版《管理辦法》主要為加強(qiáng)個(gè)人外匯信息申報(bào)管理,不涉及外匯政策調(diào)整,對(duì)個(gè)人年度購(gòu)匯5萬美元額度沒有影響,對(duì)境外旅游和留學(xué)用匯也不會(huì)產(chǎn)生影響。

      

    對(duì)于個(gè)人跨境匯款,依據(jù)2006年發(fā)布的《個(gè)人外匯管理辦法》,個(gè)人跨境匯款不存在年度額度。境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出,單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出不超過等值5萬美元的,憑本人有效身份證件在銀行辦理;單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出超過等值5萬美元的,憑本人有效身份證件和有交易的相關(guān)證明等材料在銀行辦理。


    境外個(gè)人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下合法人民幣收入,可以憑本人有效身份證件及相關(guān)證明材料在銀行辦理購(gòu)匯及匯出。

      

    依據(jù)相關(guān)法律法規(guī),境內(nèi)個(gè)人辦理購(gòu)付匯業(yè)務(wù)時(shí),不得提供不實(shí)的證明材料,也不得用于境外買房、證券投資、購(gòu)買人壽保險(xiǎn)和投資性返還分紅類保險(xiǎn)等尚未開放的資本項(xiàng)目。銀行據(jù)此審核境內(nèi)個(gè)人購(gòu)付匯交易真實(shí)性背景,依法為個(gè)人辦理外匯匯出業(yè)務(wù)。

      

    購(gòu)匯提款方面,個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下(含)的,可以在銀行直接辦理;超過上述金額的,憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事先報(bào)備。銀行憑本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。

      

    補(bǔ)充:關(guān)于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》,是國(guó)家稅務(wù)總局、財(cái)政部、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)共同制定,自2017年7月1日起施行。

      

    《管理辦法》按照“標(biāo)準(zhǔn)”(CRS)的主要內(nèi)容制定,規(guī)定了我國(guó)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)識(shí)別非居民賬戶并收集相關(guān)信息的原則和程序。即從7月1日起,中國(guó)境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)將對(duì)其非居民金融賬戶涉稅信息展開盡職調(diào)查,并向國(guó)家稅務(wù)總局報(bào)送。





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